Fondos de Actinver casa de bolsa. Mi experiencia

Este post es mi opinión y experiencia sobre los servicios asesorados de inversión de fondos de Actinver casa de bolsa. No es un a opinión de otros productos de Actinver como DINN o Bursanet. En este caso solo se limita a ser reseña de mi experiencia propia con los fondos de la casa de bolsa.

¿Por qué tomar en cuenta mi opinión? Primero que nada, porqué no es mi interés quererte vender nada.

Ninguna plataforma me paga por promocionar a favor o en contra de nadie. Mis ingresos, no provienen ni están comprometidos por darte una opinión favorable de cierto producto. Por lo tanto, lo que vas a encontrar aquí es lo que pienso y lo que me pasó.

Cómo llegué a contratar el servicio de Actinver.

Contraté el servicio asesorado de inversión a través de la referencia de un familiar. Creo que este es un caso común para captar nuevos inversionistas y puede que sea tu caso ya sea directa o indirectamente.

Así como recomiendas cosas a tus amigos y familiares, a mí me contaron sobre Actinver y sus servicios. Me sugirieron buscar la página para quitarme de dudas y corroborar que son una empresa legal y constituida. Lo hice y efectivamente, pude corroborar que Actinver es una empresa con legal, y con presencia en México.

Al celebrar el contrato de casa de bolsa (no de broker, como por ejemplo, con GBM Plus) fue necesario hacerlo de forma presencial. Las oficinas son muy lindas. A mí me tocó hacerlo en las oficinas de Polanco que aunque algo pequeñas eran agradables a la vista, aunque comparadas a las de Finamex en Insurgentes, institución a la cual también acudí, las de Actinver eran bastante más modestas.

Dejando de lado la presentación del lugar, hablé brevemente con un agente sobre los servicios, y firmé el contrato con mi asesora. Ese mismo día, empecé a invertir a través de los servicios asesorados de Actinver. En concreto, invertí en dos fondos: Robotik-b2 y Acti500

Empezando a ganar dinero

Desde que empecé a invertir con Actinver, siempre traté de meter la mayor cantidad de dinero posible todos los meses, y muy pronto empecé a ver buenos resultados, o lo que alguien sin experiencia como yo en ese momento, consideraba buenos resultados. Recuerdo que revisaba mensualmente la cuenta y en algunos casos tenía ¡30 mil pesos más! Sin duda cuando empiezas ver eso, se te hace de otro mundo … ¿Quién te regala 30 mil pesos en un mes?

Aprendiendo más sobre inversiones

Conforme pasaron los meses, empecé a frustrarme un poco por la comunicación con mi asesora. A veces tardaba días en contestarme, o a veces de plano no me contestaba los correos que le mandaba. La gota que derramó el vaso fue cuando le pedí invertir 200 mil pesos en un fondo y lo metió a otro que no quería. ¿El resultado? Perdí 10 mil pesos en un par de días. La asesora no asumió ninguna responsabilidad, y trató de minimizar el fallo diciendo que estaba bien para “diversificar” (spoiler: no estaba bien).

Después de esa mala experiencia, comencé a buscar otras alternativas. Fue por este tiempo en el que encontré GBM Plus y empecé a meterme de lleno a aprender sobre inversiones. Lo que aprendí después me dejó con mas mal sabor de boca sobre los servicios asesorados de Actinver.

Dándome cuenta de como son las cosas en realidad

Cuando te conté que me sentí totalmente diferente por haber ganado 30 mil pesos de un mes a otro, realmente lo decía en serio. Fue esto que me previno de buscar si había algo más, es decir, si existía una alternativa mejor, y aquí fue cuando empecé a entender mejor qué es lo que hace Actinver con sus servicios asesorados y con los fondos que yo en específico compré con Actinver.

Fondos asesorados que no manejan activamente

El primer gran problema que encontré con los fondos de Actinver que tengo empieza con Acti500. Este es un fondo compuesto de otros fondos. En especifico, es un refrito de lo que se conoce como fondos indexados o index funds que siguen al indice S&P500. Estos fondos, originalmente tienen comisiones bajas de hasta 0.03%, y son fondos que tu mismo puedes adquirir a día de hoy desde cualquier broker regulado, incluido Bursanet, el broker de Actinver. ¿Pero cuanto cobra Actinver si haces la compra desde sus servicios asesorados/fondos propios?

¡2.5% anual mas manejo de cuenta por re empaquetarlo!.

¿Justo?

Robotik, la pequeña esperanza

El caso de el otro fondo que adquirí, Robotik-b2, he visto que es un fondo que promueven bastante, por ejemplo, en este video:

Sin embargo, un error común que comete quien hace el video (y que cometemos muchos, que no profundizamos en la materia) es dejarnos llevar por los rendimientos y no por los datos.

Me ha ido muy bien con el fondo de Robotik, eso es un dato que no se puede negar, pero la pregunta que importa para ti es si a TI te va a ir bien. La respuesta honesta es: nadie lo sabe, pero lo más seguro es que no.

El reporte SPIVA nos da buenos datos para pensar así, y la teoría general de portafolios moderna, junto a la teoría de los mercados eficientes nos sugieren que el manejo activo de cualquier fondo, en general, da peores resultados que una estrategia de inversión pasiva: https://www.spglobal.com/spdji/en/spiva/#/reports

Esto no aplica solo para el caso de Actinver cabe aclarar, sino también con otros productos cómo GBM fondos, y otros fondos activamente administrados.

Mi asesora en ningún momento me asesoró sobre estos datos, ni sobre los riesgos que asumí comprando estas opciones.

Poco valor agregado

Digamos que eliges un fondo como el Acti500 que solo replicaría el indice S&P500, no es optimo pero tampoco es el fin del mundo. El problema que veo con los servicios asesorados y fondos activos de Actinver es justificar ese 2.5% de comisión.

En mi caso, le pago a Actinver varias decenas de miles de pesos por año para recibir ¡1 llamada en 2 años! que fue cuando mi ex asesora dejó la empresa y entró otra.

Jamás he recibido asesoramiento de Actinver respectivo al contrato de casa de bolsa que tengo con ellos, y es la razón por la que como cliente dejé de invertir más. Aun tengo los fondos con ellos, pero preveo liquidarlos en el corto plazo.

Si veo el lado amable, gracias a eso aprendí a invertir por mi cuenta, y a hacer muchísimo más dinero en el proceso, asÍ que, ¡Gracias Actinver!

Es buena opción para ti?

En mi opinión, deberías alejarte. No solo de Actinver, sino de cualquier servicio asesorado de casa de bolsa que intente que inviertas en fondos activamente administrados. La ciencia y los datos nos alertan que la mayoría de veces son una pésima opción, y para los que resultan ser una buena opción, no hay una forma para saberlo antes de tiempo.

Por lo tanto, si te interesa invertir sin tener que poner mucha atención a tus inversiones, sin duda tienes mejores probabilidades invirtiendo en un fondo indexado con bajas comisiones por tu propia cuenta, y esto lo puedes hacer desde Actinver si te gusta como empresa, a través de su servicio: Bursanet.